SCJN avala bloqueos de UIF y Santander respalda medida en México

La Suprema Corte de Justicia de la Nación (SCJN) confirmó el 6 de abril las facultades de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) para ordenar el bloqueo de cuentas ante presuntos indicios de lavado de dinero u operaciones con recursos ilícitos, sin necesidad de una orden judicial previa. La resolución se alinea con estándares del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y compromisos internacionales asumidos por México.

En este contexto, el director general de Santander México, Felipe García Ascencio, respaldó la medida y aseguró que el grupo financiero se apegará a la normativa vigente. “Trabajamos en 28 países en el mundo y sabemos que tenemos que adherirnos a la regulación…”, explicó, subrayando que el cambio ocurrió la semana pasada.

El directivo minimizó posibles efectos negativos en la percepción pública. “Si te portas bien, no te debería dar miedo”, afirmó, al considerar que la medida funciona como un desincentivo para el uso del sistema financiero por parte de la delincuencia.

La Corte detalló que el artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito y disposiciones relacionadas permiten actuar con oportunidad ante operaciones sospechosas, sin dejar en indefensión a los usuarios, quienes conservan mecanismos administrativos y jurisdiccionales para impugnar su inclusión en listas.

García Ascencio sostuvo que quienes operan conforme a la ley no deben preocuparse por bloqueos. Añadió que existe coordinación entre la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y la banca para prevenir estos casos.

El pronunciamiento se dio durante la renovación de la insignia del Protocolo de Atención a adultos mayores a Santander México, otorgada por la Condusef. Su presidente, Óscar Rosado, señaló que siete de cada 10 adultos mayores mantienen actividad económica tras los 60 años, aunque la mayoría usa productos financieros sólo para retirar apoyos, lo que refleja retos en inclusión financiera.